Политика AML / KYC

Maizon Group LLC-FZ оказывает бухгалтерские и сопутствующие услуги и соблюдает законодательство ОАЭ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, включая Федеральный декрет-закон № 20 от 2018 г. (с изменениями) и подзаконные акты, а также учитывает рекомендации FATF.

Как поставщик бухгалтерских услуг компания относится к категории установленных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP) и выполняет соответствующие регуляторные требования, включая регистрацию в системе goAML.

Мы не работаем с клиентами, которые отказываются проходить идентификацию, и не участвуем в схемах, направленных на сокрытие происхождения средств или обход санкционных режимов.

До начала оказания услуг мы проводим идентификацию клиента. У физических лиц мы запрашиваем:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• подтверждение адреса проживания;
• сведения о роде деятельности и источнике средств — при необходимости.

У юридических лиц мы запрашиваем:

• учредительные и регистрационные документы, лицензии;
• сведения о структуре владения и управлении;
• идентификацию бенефициарных владельцев (UBO), владеющих долей от 25% или контролирующих компанию иным образом;
• сведения о характере бизнеса и источнике средств.

• Проверка клиентов и бенефициаров по санкционным спискам (ООН, а также иные применимые списки) и спискам политически значимых лиц (PEP).
• Усиленная проверка (EDD) для клиентов и операций с повышенным риском.
• Регулярное обновление данных клиентов и мониторинг деловых отношений в течение всего срока сотрудничества.

Мы вправе отказать в начале сотрудничества или прекратить его, если: клиент не предоставил запрошенные документы; предоставленные сведения недостоверны; выявлены санкционные риски; характер операций вызывает обоснованные подозрения, которые клиент не может развеять.

При выявлении подозрительных операций мы действуем в соответствии с законодательством ОАЭ, включая направление сообщений в уполномоченный орган финансовой разведки (FIU) через систему goAML. Законодательство запрещает информировать клиента о факте подачи такого сообщения.

Документы и сведения, полученные в рамках KYC, а также данные об операциях хранятся не менее 5 лет после завершения деловых отношений или совершения операции — в соответствии с требованиями законодательства ОАЭ.

Сотрудники, работающие с клиентами, проходят обучение по AML-процедурам. За соблюдение политики отвечает назначенный комплаенс-офицер компании.

По вопросам, связанным с этой политикой, пишите на info@maizongroup.com.